且慢每日估值可视化图

且慢测基金重合度

　　

基金小白入门工具推荐
“你买基金了吗？”现在，这个问题在年轻人口中出现的频率，已经有超越“你吃饭了吗”的势头。当社交网站上，理财博主晒出的每日收益比自己的月薪还高，朋友圈里95后甚至00后的弟妹们都在讨论基金，很多人都头脑一热跑步进场，跟风盲投成了90后新基民的众生相：看平台推荐什么就买什么，最多看一眼年收益率排名和基金经理任期回报率。比起只看收益率、赎回方式的傻瓜式理财产品，实际上，基金是有一定门槛的，需要一些辅助工具来优化配置，而不是单纯跟着估值追涨杀跌，像玩股票一样频繁操作基金。IT时报记者■孙妍
测时机：10分钟看估值
　　在做买入这个动作时，时机和方法都相当重要。何时买入？每日收盘前抽10分钟看估值，想必是每个打工人让工资翻倍的必修课。
　　从微观来看，建议大家在哪个平台交易基金，就在哪个平台看微观估值。所谓微观估值，就是每只基金涨跌幅的估算。
　　很多基金小白的入门App是支付宝，在支付宝中，可以将自己正在关注的基金全部加入自选，持有的基金会有标注，这样一目了然。支付宝的估值维度比较全面，除了净值、每日估值、添加后收益外，还可以依据近1周、近1月、近3月、近6月、今年来、近1年、近2年、近3年、近5年甚至成立来的时间维度来进行排序。比如，按照成立以来的收益率排序，基本可以判断这是一只老基还是一只新基以及它的历史成绩。
　　当然，基金小白们如果想进阶，需要对市场宏观面进行深入了解。多个工具相比，且慢电脑版每日估值查询的可视化做得不错，它被戏称为指数“红绿灯”，绿色板块代表估值较低，有投资价值；黄色板块表示估值适中，可以观望；红色板块表示估值较高，谨慎投资。
　　这一工具的数据来源于Wind，较为可靠。目前处于绿色板块的主要是标普红利、中证红利和中证银行，有一定价值。
　　当大家想要买入一只基金时，不仅要看其微观估值，还要看它重仓的股票是否处于宏观看好的板块。当大家已经布局好几只基金时，何时才能买入，微观估值表明了一个时机。
　　估值下跌多少个点才能买入？无法给出一个明确的答案，还是要看每个人手里富余的资金量。比较稳固的方法是“金字塔买入法”，比如手里有1000元用于投资某只基金，等它跌了X个点后，买入100元，再跌X个点后，买入200元，依次类推，分别买入300元、400元，这样就将1000元配置稳妥了。工具推荐1.微观估值：支付宝2.宏观估值：且慢每日估值网址：https://qieman.com/ idx-eval
测健康：三步检测基金重合度
　　很多基金小白起初都对投资没有方向，看平台推荐的年度冠军基金、定投基金榜单、明星基金经理等跟风投资，一下子买入几十只基金，但却没有仔细研究各个基金的持仓情况，布局重合度特别高。
　　基金持仓重合度高意味着什么？假设你配置的多只基金都与白酒相关，那么只要白酒一跌，多只基金都会跟着跌，这意味着风险较高，没有做好对冲和防御。
　　对于小白来说，也很难同时管理十几只基金还能跟着基金经理实时调仓，将基金控制在5只左右，将投资精力集中于较为优质的基金，是更好的选择。
　　比起自己拉一张Excel表格，更省力的方法是寻找合适的工具，一秒检测基金重合度。
　　且慢是一个零门槛工具，登录其电脑版官网，拉到网页最下方进入“创建组合”，将自己持有的基金代码一一输入，全部加入“我的基金池”，点击右侧的“＋”号，将所有基金都加入到组合中。
　　第二步是输入比例，这个比例可以随便输入，也可以根据自己的持有比例大致计算，只要加起来等于100%即可。
　　最后就是分析环节，页面最下方会出现一张“成分基金相关性”表格，0.9及以上的相关度就会加粗，这表示两只基金重合度过高。相关性在85%以上就可以考虑去留，表格列出来后，要抛弃哪一只基金便一目了然。
　　记者选择了9只基金来做分析，基本都是支付宝平台榜单上的优选基金或当下火到限额的明星基金，结果显示，景顺长城新兴成长混合与景顺长城鼎
　　益混合、银华富裕主题混
　　合重合度较高，三只里选
　　择一只基金买入即可；易
　　方达中小盘混合与易方达
　　蓝筹精选混合、银华富裕
　　主题混合、天弘中证食品
　　饮料指数C重合度较高，四选一即可。
　　一般来说，同一个基金经理管理的几只基金持仓重合度相对较高，比如景顺长城新兴成长混合与景顺长城鼎益混合都是刘彦春管理的，这两只基金持仓的重合度高达96%，重仓的多是白酒、医药等龙头股。也就是说，不要因为某一位基金经理被神化后，就疯狂跟风买入他管理的多只基金，根据自己的风险承受能力择优买入，才是较为理性的。工具推荐且慢网址：https://qieman.com/ funds
测去留：巧用基金对比器
　　测完持有基金的重合度后，如何决定去留？两只近期表现类似、持仓重合度较高的基金，如何选择？这是每个人都会遇到的问题，不能单凭感觉去决定去留，而是要多方位地比较两只基金的历史表现与成长性。
　　市面上有很多基金对比器，比如晨星网和好买基金网。
　　从比较维度来看，两个网站基本涵盖了基金业绩、概况、风险、基金经理、基金公司、行业配置和重仓股票等多个维度，但相比较而言，晨星网的比较维度更多，更加专业。比如，在对比历史回报时，晨星网不仅会将某只基金与行业同类基金进行比较，还会有详细的风险评估。比如对比易方达蓝筹精选混合与易方达中小盘混合，前者的历史业绩表现较好，但从2020年下半年开始，易方达中小盘在收益率上竟然有反超的势头。
　　从可视化角度来看，好买基金网将数据可视化做得更好。在基金经理比较上，它会做一个能力模型，比较经验值、战斗力、稳定性、防御力和钟情指数，还会给出一个综合评分。在业绩比较中，它会直接给出PK结果，比如易方达蓝筹精选混合与银华富裕主题混合相比，前者优胜9项，后者优胜6项。而晨星网则用万元波动对比的波状图、月度回报率对比的柱状图来对比。
　　综合来看，晨星网给出的对比更有参考性，但不妨同时使用两个基金对比器，这样可以取长补短。
　　值得一提的是，对比时最好选择两只重合度较高的，这样才有可比性。工具推荐1.晨星网网址：https://www.mornings tar.cn路径：基金工具—基金对比2.好买基金网网址：http://www.howbuy.com路径：公募基金—基金对比